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Scalable Capital Erfahrungen & Test 2024
Niedrigzinsen werden die Finanzwelt noch über eine lange Zeit prägen. So ist es absolut verständlich, dass sich rationale Marktteilnehmer, also Sparer, Anleger oder um eine Altersversorgung bemühte Versorger um ertragreichere Alternativen bemühen. Die Nachfrage wächst nach anderen Geldanalagen als dem Girokonto oder dem Sparbuch bei der Hausbank.
Auf der Angebotsseite drängen zeitgleich neue Anbieter auf den Markt oder warten dank Fintech Revolution mit neuen Konzepten auf. Sie öffnen dem potenziellen Anleger die Tür in eine andere Welt. Dort soll er unabhängig von Zwischenpersonen und direkt an den Handelsplätzen frei agieren und entscheiden welches Angebot am besten zu sein Risikoprofil passt.
In der Skala, die von der Online Bank mit Trading Angebot bis zum reinen Online Broker reicht, bringt Scalable Capital eine eigene Variante ins Spiel: der Broker in Kombination mit dem Vermögensverwalter. Damit ist die Ausrichtung unmittelbar deutlich: Es steht der Anleger im Fokus, der eine langfristige Strategie verfolgt und über nennenswerte Mittel verfügt.
Der von diesem Dienstleister gebotene Vorteil steckt im Namen: je mehr Anleger die Scalable Capital Erfahrungen für sich zu Nutze machen desto geringere Transaktionskosten fallen an. Damit bewegt sich Scalable Capital im dynamischen Feld der Neobroker, die mit attraktiven Konditionen und einem modernen und ergonomischen Bedienerumfeld um die Aufmerksamkeit und die verfügbaren Mittel interessierter Anleger werben.
Regulierung
Der Anbieter firmiert als Scalable Capital Vermögensverwaltung GmbH mit Sitz in München. Damit unterliegt das Geschäft der Aufsicht durch die BaFin und der Bundesbank. Weiterhin schafft die Mitgliedschaft im Verband unabhängiger Vermögensverwalter in Deutschland e.V. weiteres Maß an Vertrauen für den Interessenten. Er weiß, mit diesem Partner gelten die Regeln deutscher Gesetzgebung. Das ist ein nicht zu vernachlässigendes Entscheidungskriterium.
Die Gesellschaft arbeitet mit zwei Partnerbanken: der Baader Bank in Unterschleißheim und der Ing DiBa in Frankfurt. Beide Banken unterliegen der Aufsicht durch die BaFin und garantieren den gesetzlichen Einlagenschutz von 100.000 € je Person. Darüber hinaus bestehende Einlagensicherungen werden auf Nachfrage bekannt gegeben.
Handelsangebot
Das Angebot umfasst ‚seriöse‘ Titel. Es sind ausschließlich Aktien, Fonds und ETFs im Programm. Alle Titel werden auch in Kombination mit Sparplänen angeboten. Zur Komplettierung passt das Angebot für Tages- und Festgeld von verschiedenen Partnerbanken, die die Raisin Bank in Frankfurt abgewickelt. CFDs und Kryptowährung gehören nicht zu dieser Ausrichtung und sind folgerichtig im Angebot nicht enthalten.
Diese Kombination von Möglichkeiten versetzten den Anleger in die Lage, seine komplette Anlagestrategie mit einem Dienstleister abzuwickeln. Er startet mit Einzahlungen auf Tages- oder Festgeldkonten bis zum Erreichen tradebarer Beträge, die im zweiten Schritt in die gewünschten Titel investiert werden. Das Ganze wird begleitet von passenden Akten- und ETF Sparplänen, die im Hintergrund einem langfristigen Vermögensaufbau den Weg ebnen.
Die Scalable Capital Erfahrungen sprechen von unbegrenztem Aktienhandel, wobei das Angebot von den rund 4.000 handelbaren Titeln, mit dem von Gettex und Xetra deckungsgleich ist. Daneben enthält das Angebot über 2.000 aktiv gemanagte Fonds und mehr als 1.300 ETFs. Das Angebot kann sich sehen lassen und bietet mit Sicherheit ausreichende Möglichkeiten zur Diversifizierung und Risikominimierung.
Es ist kein Mindestvolumen festgelegt für Trades in Aktien, Fonds und ETFs. Natürlich verlangen die anfallenden Transaktionskosten eine Mindesteinlage, damit die erwarteten Erträge überhaupt eine Chance haben, die Rendite in annehmbare Dimensionen zu rücken.
Bei den Trades kann der Anleger wählen zwischen Marktorders, Limit Orders, Stop Orders und Stop-Limit Orders die 360 Tage gültig sind und jederzeit storniert werden können.
Eine monatliche Rate von 25 € ermöglicht den Eintritt zu Sparplänen, sowohl in Aktien als auch in ETFs.
Ab Einlagen von über 10.000 € erhält der Anleger Zugang zur Vermögensverwaltung. Scalable Capital greift hier auf bestehende Anlageportfolios zurück. Der Broker wählt abhängig vom individuellen Risikoprofil die passenden Modelle aus und der Anleger profitiert von niedrigen Gebühren.
Gebühren
Scalable Capital bietet in seinem Broker Angebot drei Gebührenformeln: Free, Prime und Prime Flex. Im Free Paket werden die Trades jeweils individuell mit 0,99 € abgerechnet. In diesem Paket gibt es einen Sparplan kostenlos. Weitere Sparpläne werden ebenfalls mit 0,99 € je Plan in Rechnung gestellt.
Im Vergleich dazu sind das Prime und Prime Flex Paket die Flatrate. Gegen eine feste monatliche Gebühr fallen die Berechnungen für den individuellen Trade oder Sparplan weg. Der Unterschied zwischen den Flatrates aus Prime Angebot für 2,99 € und Prime Flex Paket für 4,99 € ergibt sich lediglich durch die Zahlungsweise: Bei dem Prime Angebot zahlt der Anleger die Gebühren einmal jährlich, im Prime Flex Angebot werden die Gebühren monatlich fällig. Damit ist die Rechnung schnell gemacht: ab 5 Trades im Monat ist der Umstieg auf das Prime Flex Paket die interessantere Wahl.
Neben den Gebühren für den Broker werden Transaktionskosten berechnet. Die sind in allen Tarifen und Handelsplätzen identisch sind. Es fällt eine Basisprovision an von 3,99 € Pauschal je Trade für Aktien, Fonds oder ETFs, zuzüglich variabler Handelsplatzkosten von 0,01 % auf das Auftragsvolumen mit einem fixen Minimum von 1,50 € je Order.
Depotgebühren oder Ausgabeaufschläge werden nicht erhoben.
Service & Support
Mit den angegebenen Tarifen ist Scalable Capital kein ‚0 commission broker‘. Dafür darf der Anleger auch einen Service verlangen.
Der Zugang zum Depot steht sowohl über Web und Browser offen als auch mit dem Smartphone und iOS oder Android Apps.
Zur Scalable Capital Erfahrung gehören auch umfassende Möglichkeiten zur Information und Weiterbildung. Es umfasst Online Seminare und Schulungen, einen Blog mit informativen Podcasts und einen Altersvorsorge Rechner. Eine umfangreiche FAQ Sammlung bietet ein überaus komplettes Bild dessen, was den Anleger auf dieser Plattform erwartet.
Bei Anlegern mit Wohnsitz in Deutschland führt die Partnerbank die anfallende Abgeltungssteuer ab und erstellt die entsprechenden Steuerbescheinigungen. Auch Anleger mit Wohnsitz außerhalb Deutschlands haben die Möglichkeit, ein Depot zu eröffnen.
Scalable Capital ermöglicht die Übertragung von bestehenden Depots.
Handelsplattformen
Scalable Capital arbeitet mit den Handelsplätzen Gettex in München und Xetra in Frankfurt zusammen. Gehandelt wird in der Zeit von 08h00 bis 22h00 bei Gettex und von 09h00 bis 17h00 bei Xetra. Der Anleger kann seine Orders rund um die Uhr aufgeben.
Ein außerbörslicher Handel ist nicht angeboten.
Vorteile
- Breites Produktangebot als Broker, Tagesgeldvermittler und Vermögensverwalter
- BaFin Aufsicht und deutsche Einlagensicherung
- Flexible Angebote mit freien Wechselmöglichkeiten
- Kein Mindestvolumen bei Trades
- Kostenloses Depot
- Keine Negativzinsen
- Offen für Anleger mit Wohnsitz außerhalb Deutschlands
Nachteile
- Kein außerbörslicher Handel, keine CFDs
- Keine Kryptowährung
- Provisionen und Transaktionsgebühren
- Kein Zugang zu internationalen Handelsplätzen
Unser Fazit
Scalable Capital folgt der Strategie von Investoren mit langfristigen Zielen und bietet dabei sehr kompetitive Tarif Konditionen. Daran gemessen erfüllt das Angebot nahezu alle Erwartungen. Diese Anleger wissen, dass sie mit Aktien und langem Atem die besten Erträge einfahren werden. Mit den angebotenen Fonds und ETF Sparpläne verfügen sie über die nötigen Instrumente zur Vorbereitung und Diversifizierung. Tages- und Festgeldkonten sichern den Anleger dahingehen ab, dass er bei unerwartetem Kapitalbedarf nicht zu ungünstigen Kursen sein Aktienpaket liquidieren muss.
Das angebotene Gesamtpaket wird daher den kapitalkräftigen Anleger rundum überzeugen.
Der Börsenneuling und Kleinanleger, der mit Scalable Capital Erfahrungen machen möchte, wird schnell entdecken, dass geringe Tradevolumen durch die anfallenden Transaktionskosten unattraktiv werden. Für ihn haben andere Anbieter passendere Optionen im Programm.
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| ETF Sparpläne | Ja |
| ETF Sparplan Kosten | Erster Sparplan 0,00 €. Weitere Sparpläne sind kostenpflichtig, Kosten abhängig je nach Kontomodell. |
| Mindestsparrate | 25,00 € |
| Maximalsparrate | 5.000,00 € |
| Monatlich | |
| Zweimonatlich | |
| Vierteljährlich | |
| Halbjährlich | |
| Jährlich | |
| Ausführungstage im Monat | 01. |
| Lastschrifteinzug von Drittkonten |
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Leider hat man hier keinen Zugriff auf CFDs. Mir ist es im Nachhinein klar geworden, dass ich doch etwas engagierter an die ganze Sache herantreten will und mich dementsprechend auch mit CFDs befassen möchte. Leider ist mir das aber, wie gesagt, erst nach der Anmeldung und diesen ganzen nervigen Schritten aufgefallen. Abmelden werde ich mich jetzt aber auch nicht. Vielleicht werde ich das Ganze einfach so machen, dass ich mir noch einen separaten Broker suche, der mir CFDs bieten kann. Ist also nicht optimal gelaufen, aber vielleicht macht ihr es ja dann besser hinsichtlich dessen, dass ich euch jetzt gewarnt habe. Man muss sich wirklich gut damit auseinandersetzen, was die ganzen Broker anbieten und was nicht – das kann sich echt deutlich unterscheiden.
In Hinsicht auf die anhaltenden Niedrigzinsen ist es in jedem Fall anzuraten, sich möglichst schnell mit Aktien & Co. einzudecken, damit man aus dieser Phase noch möglichst die größten Gewinne herausziehen kann. Das klappt aber natürlich nur, wenn man auch tatsächlich Kapitalmittel übrighat. Man sollte nicht mit Geld auf diese Weise hantieren, das man noch anderweitig im Alltag gebrauchen würde.. Man darf das nur mit Mitteln machen, die übrig bleiben und noch ungenutzt sind!
Der Kundendienst von Scalable ist im Übrigen in Ordnung. Hätte mir meine Antworten etwas schneller gewünscht, aber alles ist noch im Rahmen.
Also auf den ersten Blick scheint das doch ganz ansehnlich aufgebaut zu sein. Für eine detailliertere Bewertung fehlt es mir allerdings etwas an Erfahrung.
Habe mich etwas damit befasst und mich jetzt erstmal für Free Prime entschieden. Die beiden Versionen eignen sich für unterschiedliche Tradingambitionen.
Ich war zuerst kein großer Freund von der Idee, dass ich mich online um meine Vermögensanlagen kümmern soll. Wurde dann allerdings von einem Bekannten darauf gebracht, mir diesen Broker mal anzusehen und es hat sich herausgestellt, dass ich dann doch schneller damit zurechtgekommen bin, als ich es eingangs erwartet hätte. Von daher bereue ich meine Entscheidung nicht, auch wenn ich sehr skeptisch war! Wie so oft haben sich meine Befürchtungen nicht bewahrheitet.. Großartige Erfolge konnte ich allerdings noch nicht erzielen. Das liegt aber wohl mehr an meinen Handelsentscheidungen als an scalables Leistungen :).
Ich verfolge zum Großteil eine 70/30 Strategie und investiere daher nur passiv in zwei ETFs. Für diese Tätigkeit gibt es keinen besseren Broker als Scalable Capital, da die ganze Gebührenstruktur recht übersichtlich und sehr gering ist. Ab und zu kaufe ich noch ein paar Einzelaktien. Die App und die Website sind extrem gut gestaltet & modern gehalten, das gefällt mir besonders gut. Kann den Broker jeden empfehlen!
War anfangs skeptisch, da ich mich mit dem Thema Aktien & Vermögensaufbau noch nicht wirklich beschäftigt habe. Der Broker macht einem das Anlegen aber wirklich einfach – per Smartphone oder Weboberfläche lassen sich ganz einfach ETFs oder Aktien mit wenigen Klicks kaufen, das Anlegen war noch nie so einfach! Klare Empfehlung 👍
Auch wenn der Broker mit guten Konditionen und einem breiten Handelsangebot wirbt, ist er meiner Meinung nach nur eine abgespeckte Variante von Trade Republic. Die Infos auf der Plattform sind begrenzt, wobei man sich das von einem Neobroker ja schon erwartet. Kompensiert wird mit extrem günstigen Gebühren, also für zwischendurch Zocken passt das! Mein Hauptdepot würde ich jedoch nicht denen anvertrauen, schon alleine wegen dem Skandal den sie hatten…
Bin erst seit kurzem dabei und hatte davor keinerlei Erfahrungen mit Brokern oder dem Aktienmarkt. Aber der Broker ist super einfach aufgebaut, die Gebühren sind überschaubar und man kann die Trades in wenigen Sekunden öffnen oder schließen. Auch wenn der Broker etwas zum Zocken verleitet (aufgrund der niedrigen Gebühren) – solange man eine fixe Anlagestrategie hat kann man bei Scalable Capital tatsächlich nichts falsch machen!!
mehr gibts da nicht zu sagen, bin zufrieden 🙂
Wenn man nach etlichen Tagen noch immer keine Antwort auf die Mail erhalten hat, dann kann der Laden ja nicht gut sein. Gerade wenn es um Geldthemen geht sollte der Support nun doch die wichtigere Rolle spielen! Habe mein Depot gekündigt!