eToro Erfahrungen & Test 2024

Das Interesse an Geldanlagen nimmt zu. Die Niedrigzinspolitik der Zentralbanken drängt den Privatanleger geradezu mit Macht fort vom klassischen Spar- oder Tagesgeldkonto hin zu Aktien, Anleihen und anderen Börsenprodukten. Er wird geradezu verpflichtet, sich damit zu beschäftigen und über Alternativen nachzudenken. Nicht umsonst erfahren auch spekulative Anlagen wie Kryptowährungen einen ungeahnten Boom.

Auf der Anbieterseite sehen wir eine ähnliche Entwicklung mit dem Entstehen einer stets breiter werdenden Palette von Broker Angeboten von Online Banken, Online Brokern mit Partnerbanken, IT Plattformen, die eine Broker Funktion wahrnehmen aber alle wesentlichen Prozesse an Partner ausgelagert haben… Das Ende dieser Entwicklung ist nicht abzusehen. Für den interessierten Anleger muss das nichts Schlechtes bedeuten, denn Konkurrenz belebt den Markt, führt zu niedrigeren Kosten und zu stets individuelleren Nutzungsmöglichkeiten.

Etoro fällt aus der Reihe auf dem deutschen Markt. Das ist keine Überraschung, denn mit ihrem Sitz in Zypern ist eToro kein deutscher Anbieter. Bei dieser Ausnahme bleibt es aber nicht, weil die eToro Erfahrung eine Mischung aus Broker und Social Media ist. EToro selbst bezeichnet sich als die weltweit führende Social Trading Plattform – der Name ist Programm.

Registrierung & Verifizierung

Die Registrierung bei eToro funktioniert schnell und ohne Probleme. Sie erfordert folgende Angaben:

• Benutzername
• E-Mail-Adresse
• Passwort

Nach der Anmeldung folgt eine Mitteilung, dass eine Bestätigungsmail an die angegebene E-Mail Adresse versendet worden ist. Nach Aktivierung folgt ein kurzes Formular mit Fragen zur Trading-Erfahrung. Zur Verifizierung des Kontos kann das Smartphone in Verbindung mit einem lichtbildausweis verwendet werden.

Regulierung

Als erstes springt einem eine Warnung in den Blick sobald sich die eToro Webseite öffnet. Sie warnt vor den Risiken der Anlagen in CFDs. Außerdem bekennt eToro mit der Warnung Farbe: {etoroCFDrisk} % aller Anleger in solche Produkte verlieren Geld. Wieviel Geld sie verlieren sagt die Warnung nicht. In den allermeisten Fällen wird es die gesamte Einlage sein. Aber, immerhin ist der potenzielle Anleger gewarnt, dass er auf eigenes Risiko die weiteren Schritte setzt und die ‚Nebenwirkungen‘ in Kauf nehmen muss.

EToro unterliegt nicht der in Deutschland gültigen Gesetzgebung und ebenfalls nicht der Aufsicht von der BaFin. Damit muss eToro auf andere Weise Vertrauen schaffen, um die Kunden mit einem deutschen Sicherheitsdenken an sich zu binden. Die Firmensitze von eToro liegen in London (UK), Limassol (Zypern), Hoboken (USA) und schließlich in Sydney (AUS). Jede Gesellschaft unterliegt jeweils der örtlichen Gesetzgebung und Finanzaufsicht, deren Rechtsnormen und Verständnis von der Aufsichtstätigkeit deutlich von den hiesigen Regeln abweichen.

Zudem wird nicht auf Anhieb deutlich, bei welcher der Gesellschaften das neue Anlagedepot eröffnet wird. Man kann lediglich schlussfolgern, dass die Büros in London oder in Limassol dafür an erster Stelle stehen; eine Gewissheit gibt es erst bei erfolgter Depoteröffnung.

Auch die Einlagensicherung unterliegt den dortigen Regelungen. In dem Vereinigten Königreich ist der Einlagenschutz auf 50.000 £ begrenzt, in Zypern liegt diese Grenze mit 20.000 € deutlich niedriger. Die angelegten Wertpapiere werden auch bei eToro als Sondervermögen geführt und stehen damit außerhalb möglicher Insolvenzszenarien. EToro verweist auf namhafte Banken, ohne seine Partner explizit zu benennen.

Anlagen in Kryptowährung werden natürlich nicht garantiert.

Handelsangebot

Bei eToro haben Sie die Möglichkeit, fast alle Finanzprodukte zu handeln.

Indizes, Anlagen in Rohstoffe und Devisenkurse runden das Angebot ab. EToro Erfahrungen nehmen für sich in Anspruch, mehr als 2.000 Anlagemöglichkeiten auf dieser Plattform zu handeln, wobei die User aus über 140 Ländern sich über Erfahrungen und die letzten Anlagetipps austauschen.

Aktien, ETFs

Die internationale Aufstellung von eToro hat Vorteile. So können z. B. Aktien am New York Stock Exchange oder am NSADAQ ebenso gehandelt werden wie an beinahe allen europäischen Börsen, in Hongkong und Saudi-Arabien. Das Angebot von mehr als 840 Titeln ist sauber gegliedert und nach Branchen oder anderen Schwerpunkten sortiert, z.B. nach Industrie, Dienstleistungen, Finanzbranche, Gesundheitswesen, Grundstoffe, Industriegüter, Konsumgüter, Mischkonzerne, Technologie & Versorgungsunternehmen. Weiters lassen sich die Aktien nach Börsen sortieren. Weiterhin stehen rund 255 ETFs von namhaften Fondsgesellschaften zu Investitionen bereit. 

Indizes

Insgesamt stehen 15 Indizes zur Verfügung, welche gehandelt werden können:

• AUS200
• China50
• DJ30
• ESP35
• EUSTX50
• FRA40
• GER30
• HKG50
• ITA40
• JPN225
• NSDQ100
• SPX500
• SUI30
• UK100
• USDOLLAR

Rohstoffe

Wer Rohstoffe handeln möchte, ist bei eToro genau richtig. Insgesamt lassen sich 46 unterschiedliche Rohstoffe handeln, darunter die beliebtesten:

• Öl
• Gold
• Silber
• Kupfer
• Platinum
• Natgas

Devisen

Es lassen sich zahlreiche Währungspaare handeln, insgesamt 52. Darunter sind die wichtigsten ebenfalls vertreten.

Gebühren

Über ein wesentliches Detail sollte sich jeder Anleger im Klaren sein: Im eToro Universum regiert der US $. Alle Einzahlungen werden in $ konvertiert. Damit unterliegt die Entwicklung des Anlegerportfolios nicht nur den Kursschwankungen der Titel, sondern auch denen des Wechselkurses von € und $.

Die weiteren Eintrittshürden sind gering. Die Eröffnung eines Depots ist möglich ab einer Einzahlung von gerade mal 50 $ (variiert je nach Land). Ab 50 $ können Aktientrades in Auftrag gegeben werden.

Account- & Inaktivitätsgebühren

Die Eröffnung eines Accounts bei eToro ist grundsätzlich kostenlos. Es fallen keine Depotgebühren an. Es gibt jedoch eine Inaktivitätsgebühr von 10 € pro Monat nach 12 Monaten Inaktivität. Inaktivität bedeutet, dass sich der User in dieser Zeit nicht in sein Konto eingeloggt hat. Daher kann man dieser Gebühr sehr einfach entkommen, indem man sich 1x im Jahr in seinem eToro Account anmeldet. 

Spreads

Unter dem Spread versteht man die Differenz zwischen Kauf- & Verkaufspreis. Durch diesen Spread verdient der Broker in der Regel sein Geld. Die Spreads bei eToro sind abhängig vom jeweiligen Asset:

Umrechnungsgebühren

Ein- und Auszahlungen erfolgen in USD. Wird von einem EUR Konto Geld auf das eToro Konto überwiesen, muss dieser Betrag konvertiert werden, es fällt eine Umrechnungsgebühr an. Diese beträgt für Banküberweisungen, iDEAL und Sofortüberweisungen (bei Ein- & Auszahlungen):

Ausgenommen von dieser Gebühr sind Diamant-Mitglieder im eToro Club. Mitglieder in Platin und Platin+ erhalten 50 % Rabatt. Bei Ein- & Auszahlungen per Kreditkarte, Paypal und RapidTransfer fallen jeweils abweichende Kosten als die oben stehenden an.

Service & Support

Der Nutzer entdeckt bei seinen eToro Erfahrungen einen einzigartigen Service, aber streng genommen wird dieser von der Anleger-Community geleistet. Für jeden Markt und Titel gibt es einen Newsfeed, indem jeder berufene Anleger seinen Mosaikstein an Information samt externer Links zufügen kann. Jeder muss für sich selbst über die Qualität des so geteilten Wissens urteilen.

EToro verfügt über eine umfassende, didaktisch sehr zugängliche gemachte FAQ Liste. Die dort enthaltenen Erklärungen und Ratschläge sind sorgfältig ausformuliert und von qualitativ hochwertigem Inhalt – aber alles in englischer Sprache verfasst.

Weiterhin bietet eToro Ehrfahrungen in einem ganzen Kapitel ‚Education‘ an, in dem umfassende Schulungsunterlagen über Geldanlagen, Handelsplätze und Handelspartner angeboten werden. Auch hier gilt: wer der englischen Sprache mächtig ist erhält Zugang zu qualitativ hochwertigen Weiterbildungsunterlagen.

Handelsplattformen

Etoro bietet den Zugang zu ausgewählten Aktien auf dem NYSE und NASDAQ, sowie 13 europäischen Handelsplätzen als auch Hongkong und Saudi-Arabien. Weitere Plattformen werden nicht angegeben.

Web Trading Plattform

Der Broker bietet eine übersichtlich aufgebaute Web Trading Plattform, auf der sich neue User schnell zurecht finden und erfahrene User das breite Angebot an Tools zu schätzen wissen.

Suchfunktion

Die Handelsplattform bietet eine Suchfunktion, mit der sich in kurzer Zeit die gewünschten Werte finden lassen. In unserem Test funktionierte diese ohne Probleme.

Orderaufgabe

Um einen Order zu erstellen, müssen User lediglich auf das K (Kauf) oder V (Verkauf) klicken. Danach erscheint eine Ordermaske, in der noch Einstellungen vorgenommen werden können. Dabei lassen sich folgende Order-Arten verwenden: Limit, Trailing Orders & Stopp-Loss/Buy.

Hebel

Je nach Asset kann man unterschiedliche Hebel verwenden:

Bei der Nutzung eines Hebels kann es zu hohen Gewinnen, aber auch hohen Verlusten kommen. Das Risiko ist enorm. Die Verwendung des Hebels ist optional. 

Sonstiges

Neben zahlreichen Funktionen bietet der Broker auch eine Funktion namens Copy Trading/Social Trading an. Dabei haben User die Möglichkeit, andere Trader, deren Portfolio und Trades 1:1 zu kopieren. Auf der Plattform selbst sieht man Statistiken der einzelnen Trader, wie gut bzw. schlecht diese in den letzten Monaten/Jahren performt haben, wie viel Kapital insgesamt vom User verwaltet wird und aus was sich das Portfolio zusammensetzt. Zusätzlich ist ein jedes Portfolio mit einer bestimmten Risikobewertung versehen.

Die Mindestsumme, um daran teilzunehmen, beträgt 50 $ (variiert je nach Land). Ein Ausstieg/Verkauf ist jederzeit möglich und beinhaltet keine zusätzlichen Kosten.

Neben einzelnen Personen kann man auch mithilfe der CopyPortfolio Funktion in ganze Portfolios auf CFD-Basis investieren. Anders als beim CopyTrader investiert man damit direkt in ein gesamtes Portfolio oder Themengebiet. Die Auswahl der verschiedenen CopyPortfolios ist dabei riesig. Es gibt zahlreiche Themengebiete, in die investiert werden können.

Die Mindestsumme, um bei einem CopyPortfolio teilzunehmen, beträgt 5.000 €.

Handelszeiten

Bei den Assets gibt es keine Standardzeit, zu der alle gehandelt werden können. Die Zeiten variieren je nach Asset und auch nach Börse. Es kann Abweichungen geben.

Vorteile

• Kostenfreies Depot
• Eine auf Didaktik ausgerichtete Nutzerumgebung
• Erfahrungstransfer durch Nutzertransparenz
• Beispiel Depot
• Möglichkeit zur Depotkopien
• Geringe Mindestvolumen beim Eröffnen des Depots als auch bei Aktientrades
• Anlagemöglichkeiten in Aktien, ETFs, CFDs, Rohstoffe und Kryptowährung
• Umfangreiche Weiterbildungsmöglichkeiten

Nachteile

• Vergleichsweise begrenzte Anzahl an verfügbaren Titeln
• Währungsrisiko durch Transaktionen in $
• Anwenderumgebung ausschließlich auf Englisch
• Außerhalb deutscher Gesetzgebung und Aufsicht der BaFin
• Niedrigere Einlagensicherung
• Wenig Transparenz über die Handelspartner und die eToro internen Strukturen

Unser Fazit

Die eToro Erfahrungen gibt es seit 2007. Die seit dieser Zeit erarbeitete Kompetenz haben seine Mitarbeiter in ein ergonomisches Tool investiert, das den Community Charakter mit seriösen Trading Optionen in einem gelungenen Übergang miteinander verbindet. Die Informationen sind eindeutig und selbsterklärend. Eine geschickte Verlinkung und zahlreiche Supportfunktionen orientieren den Nutzer intuitiv durch die Angebote und Funktionen.

Daher ist es kein Wunder, dass die eToro Erfahrungen vor allem bei Einsteigern beliebt sind. Die niedrigen Einstiegshürden bei der Depoteröffnung und Trade Volumen sind weitere wesentliche Elemente in der Entscheidung: ich versuche es einmal. Für die ersten Schritte im Börsenumfeld reichen die angebotenen 2.000+ Titel aus, um die Konzepte wie Risikostreuung und Portfoliooptimierung einmal selbst auszuprobieren.

Für diesen Schritt ist die Transparenz in der Nutzer Community nicht zu unterschätzen. Ein Blick in ein fremdes Portfolio samt erzielter Ergebnisse sollte die eigene Kreativität gezielt anregen. Im direkten Kontakt können Inspirationen mit anderen Nutzern ausgetauscht werden. Kurz, eToro Erfahrungen sind wie gemacht zum Lernen in und Entdecken von diesem faszinierenden Umfeld. Sogar diejenigen, die sich an de CFDs heranwagen wollen sind deutlich vorgewarnt.

Der Anleger von grösseren Vermögen oder der professionelle Nutzer wird bei den eToro Erfahrungen schnell an die aufgelegten Beschränkungen gelangen. Für ihn ist diese Plattform weniger interessant, es sei denn er will seine spezischen Erfahrungen mit der Community teilen.

Interessante Links:

• Unser Online Vergleich der besten Broker
• Liste der Depots, die wir für das Handeln von Aktien empfehlen

Häufig gestellte Fragen (FAQ)